L’impact investing rappresenta un modo innovativo di finanziare progetti che puntano a ottenere non solo un ritorno finanziario, ma anche un impatto positivo sul piano sociale e ambientale. In questo articolo andremo a parlare di che cos’è l’impact investing, quali sono i modelli adottati e i soggetti coinvolti in questa tipologia di strategie, andremo poi a conoscere gli strumenti e le metriche a cui far riferimento per mantenere monitorato l’impatto generato e infine le opportunità di impact investing nel territorio di Monza e Brianza.
Impact Investing e i principi ESG
Il termine “impact investing” si riferisce agli investimenti effettuati con l’intenzione esplicita di generare un impatto sociale o ambientale positivo e misurabile, insieme a un ritorno finanziario. Questo approccio si allinea strettamente con i principi ESG (Environmental, Social, and Governance), che integrano considerazioni ambientali, sociali e di governance nelle decisioni di investimento. In pratica, l’impact investing combina l’intenzione di generare un impatto positivo con l’aspettativa di un ritorno economico, mentre gli investimenti ESG mirano a integrare criteri ambientali, sociali e di governance nell’analisi finanziaria, migliorando la sostenibilità a lungo termine delle imprese.
L’impact investing funziona attraverso l’allocazione di capitali in imprese, organizzazioni non profit e fondi che operano in settori come energie rinnovabili, edilizia sostenibile, sanità, istruzione e microfinanza. Gli investitori possono scegliere tra varie asset class, tra cui private equity, debito e reddito fisso, per raggiungere obiettivi di rendimento finanziario e di impatto positivo, rendendolo un’opzione attraente per chi cerca di coniugare rendimento economico e benefici sociali o ambientali.
Modelli di Impact Investing
L’impact investing si articola in diversi modelli, ciascuno con una propria logica di rendimento e impatto, offrendo agli investitori la possibilità di bilanciare i loro obiettivi finanziari con quelli sociali e ambientali.
Tra i principali modelli di impact investing, troviamo:
- -Finance First: gli investitori puntano a ottenere un rendimento di mercato insieme a un impatto sociale positivo.
- -Impact First: gli investitori accettano un rendimento inferiore in cambio di un impatto sociale maggiore, con il vincolo di recuperare almeno il capitale investito.
Inoltre, adottare l’impact investing significa non solo contribuire al miglioramento sociale e ambientale, ma anche diversificare il portafoglio e ridurre il rischio a lungo termine, infatti le ricerche mostrano una forte correlazione tra le performance ESG e i rendimenti positivi, evidenziando che l’attenzione ai fattori ESG può migliorare le performance finanziarie.
I protagonisti dell’Impact Investing
- -Banche e istituti finanziari per lo sviluppo: spesso sono i maggiori investitori in progetti ad impatto, sono in grado di mobilitare grandi quantità di capitale e di dirigere i fondi verso progetti che offrono sia un ritorno finanziario sia benefici sociali e ambientali significativi. Il loro ruolo è cruciale nel sostenere iniziative di grande scala e nel promuovere lo sviluppo sostenibile a livello globale.
- -Fondi di investimento privati: investono in progetti che promuovono il progresso sociale e ambientale, cercando quelle opportunità di investimento che generano impatti positivi e offrono rendimenti competitivi, spesso focalizzandosi su settori come l’energia rinnovabile, la sanità e l’istruzione. La loro flessibilità e capacità di adattarsi rapidamente alle nuove opportunità li rendono partner preziosi per progetti innovativi.
- -Organizzazioni No-Profit: utilizzando capitali per realizzare progetti sociali, queste organizzazioni spesso collaborano con investitori privati e pubblici per finanziare iniziative che affrontano sfide sociali ed economiche, con progetti che spaziano dalla costruzione di infrastrutture sanitarie all’implementazione di programmi educativi nelle comunità meno servite.
- -Investitori individuali: contribuiscono con capitale proprio a progetti in cui credono, possono essere motivati da valori personali o da un desiderio di vedere un cambiamento positivo nel mondo. Investono in iniziative che rispecchiano le loro convinzioni e interessi, spesso partecipando attivamente nel sostenere e promuovere i progetti in cui hanno investito. La loro partecipazione può essere particolarmente significativa per i progetti locali o di nicchia che potrebbero non attrarre l’attenzione dei grandi investitori istituzionali.
Monitoraggio dell’investimento
La misurazione dell’impatto è fondamentale per gli investitori impact, questo processo inizia con la definizione dei temi d’impatto, spesso allineati ai 17 Obiettivi di Sviluppo Sostenibile (SDGs) dell’Agenda 2030 delle Nazioni Unite, successivamente devono poi stabilire strategie e target specifici, misurabili attraverso metriche oggettive e confrontabili.
Gli strumenti principali per misurare l’impatto includono:
- -Social Return on Investment (SROI): valuta il rapporto tra il valore monetario del cambiamento sociale generato e gli investimenti necessari.
- -Theory of Change (TOC): descrive il processo necessario per generare l’impatto desiderato, includendo input, attività, output e risultati a breve e lungo termine.
- -Metodi di allineamento alla missione: misurano l’efficacia dell’esecuzione di una strategia rispetto alla missione dell’organizzazione.
Opportunità di Impact Investing a Monza e Brianza
Nel territorio di Monza e Brianza, le opportunità di impact investing si moltiplicano grazie a diverse realtà che facilitano l’incontro tra promotori e investitori locali.
In questo panorama, MBCIRCLE, attraverso il suo network RTI, gioca un ruolo significativo in quanto offre una prospettiva distinta e contesti ideali per la promozione di strategie di impact investing. Attraverso eventi organizzati e la creazione di partnership tra imprese associate alla Rete, MBCIRCLE è in grado di amplificare l’impatto delle iniziative sociali e ambientali, non solo supportando finanziariamente i progetti, ma promuovendo anche la collaborazione tra talenti e idee innovative, creando un ecosistema favorevole allo sviluppo di nuovi progetti. Tale dinamica contribuisce a rendere il rapporto tra investitori e beneficiari più solido e affidabile, stabilendo un ambiente sicuro e trasparente per la gestione dei processi e aumentando la fiducia reciproca tra tutte le parti coinvolte.
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